特定口座でも投資信託

配当金と副収入 投資のヒント

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どうも、ぱぺまぺです。

 

ぱぺまぺはメインの投資の一つに、つみたてNISAをやっています。

特定口座でもいちおう投資をやっています。

特定口座での投資はおもに、

  • つみたてNISAに選ばれなかった投資信託
  • ETF
  • つみたてNISAと被る投資信託

 

特定口座でも投資信託

 

つみたてNISAに選ばれなかった投資信託にも投資してみたいというのもあったりします。

ETFもつみたてNISA対象ではないので、そちらも特定口座で投資ですね。

 

ぱぺまぺが特定口座で投資している商品は、⬇です。

 

 

ちなみにETFだと⬇ですね。

  • 外国ETF(VOO、VGK、BTI)
  • 国内ETF(1655、1489)

 

特定口座でも投資信託やってる理由

特定口座で投資信託に投資しているのもちょっとした理由があります。

特定口座で投資している投資信託のいくつかは、つみたてNISA対象です。

 

ですが、つみたてNISAは年間40万円と枠が決まっています。

枠が決まっていなければ、特定口座の投信もすべてつみたてNISAに回したいところです。

 

しかし枠が決まっている以上、あらかじめ決めておいたポートフォリオ通りのものをつみたてNISA、それ以外を特定口座、という感じでやっています。

 

例えばメインでやっているS&P500投信は、つみたてNISA。

S&P500指数のサブとして、

  • 全米株式投信
  • 米国高配当株式投信
  • NYダウ投信

 

を特定口座で、みたいな。

 

結局全部米国株式市場全部に投資していますね笑

eMAXIS Slim米国株式が、30年後も存続しているか分からないので、米国株式系の投信を複数保有しているだけです。

 

まあ、投資信託がダメでもETFのVOOがあるから安心っちゃ安心なんですが。

 

特定口座での投資は最初にいったとおり、

  • つみたてNISAに選ばれなかった投資信託・・・つみたてNISAに選ばれなかったやつにも投資したい
  • ETF・・・そもそもつみたてNISA対象外
  • つみたてNISAと被る投資信託・・・つみたてNISAは年間40万と枠が決まっているから
  • 個別株・・・メインでは撤退したのでやらない

 

と、こんな感じの戦略です。

 

 

ここまで読んでくださりありがとうございました。




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