最適な国際分散投資の比率とは

国際分散1 投資のヒント

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どうも、ぱぺまぺです。

ぱぺまぺは、日曜出勤を強いられて平日代休がない典型的な社畜ですが、投資もやってます。

ぱぺまぺについて
・手取り20万円に届かない低年収
→少額でできる投資1年以上継続

・朝早く帰りが遅い社畜の典型
→1日1記事更新、半年で100記事達成

・低年収✕投資家✕ブロガー

 

ぱぺまぺは、国際分散投資を基本としています。

若干米国よりに偏ってはいますが。

 

米国一国のみに投資するのが最適解だという人もいますが、ぱぺまぺは心配性なもので米国以外にも投資しているんですね。

 

米国以外にも投資するということは、

  • 日本
  • 日本と米国以外の先進国
  • 新興国

 

以上の地域・国が挙げられます。

 

どの地域や国に、どれくらいの比率で投資するのがいいのか、悩みませんか?

 

ぱぺまぺは悩んだんですけど。

具体的には、

  1. 投資初心者は、分散投資が基本らしい → 分散投資開始
  2. どうやら米国に投資するのが流行ってるみたい → 米国に投資開始
  3. 米国にだけ投資してだいじょうぶなんだろうかと心配し始める ← 今ココ

 

ぱぺまぺのポートフォリオの変遷がそんな感じ。

最初から今の形になったわけではないですね。

 

というわけで、今回は国や地域の投資する最適な比率、というのがあるのかどうかというのが今回のお話です。

国際分散投資型ETFのポートフォリオを参考にします。


ぱぺまぺのような投資初心者には、「最適な」地域分散投資比率なんて正解はあるのかはわかりません。

 

なので、先人の知恵、すなわちETFのポートフォリオを確認するのが近道です。

 

参考にするのは、バンガード・トータル・ワールド・ストックETF。

 

究極の株式分散投資ETFである、VTのポートフォリオを参考にします。

VTの地域別比率

 

vt地域

VT地域別

 

地域でみれば、半分以上が米国で占められています。

他の地域を足してようやく、米国と同等かそれ以下しかないという。

 

VTの市場構成比

 

ちょっと↓に長いですが、市場別でみるとやはり米国が顕著ですね。

 

vt市場別

VT市場別

落ち目な日本が2位に位置付けているのがなんとなく意外だったりします。

英国、中国と続いています。

 

欧州における米国的位置づけがおそらく英国になるんでしょうね。

新興市場においては、中国が抜きんでていますね。

 

中国や英国が米国にとって代わる日は・・・来るのかな??

 

VTからみる、分散投資比率

 

VTのポートフォリオをそっくりそのままマネするのが簡単ですね。

そもそもVTを買えばいいだけですからね。

 

VTはETFなので、楽天バンガードシリーズで出ている投信版を買ってもいいでしょう。

一本で上のポートフォリオを保有できます。

 

ところで、ETFのポートフォリオを参考にするのもいいですが、ほかの方法もあります。

  • 時価総額比で分散地域をわける
  • GDP比で分散地域をわける

 

分散投資比率:時価総額比率で投資する

世界各国の時価総額順に投資先をわけるという方法です。

超ざっくりいうと、

日本、先進国、新興国=10、80、10

 

の比率です。

先進国の中の米国比重をどれだけ多くするのかが問題ですね。

 

分散投資比率:GDP比率で投資する

GDPは、国内総生産のことです。

GDPは超絶カンタンにいうと、経済規模の指標みたいなものです。

 

こちらの場合は、ざっくりいうと

日本、先進国、新興国=10、60、30

 

です。

時価総額と比べると新興国の比率が上昇しています。

 

めんどうならETFを買うだけでもいい

国際分散

 

超アッサリ目な紹介になってしまいました。

とはいえ、どこの地域に何対何で~なんてめんどうですよね。

 

だったら世界株式系のETFや投信一本でいいです。

管理もめんどうなので。

 

ちなみに紹介したVTは、時価総額比率です!

 

ぱぺまぺは1本だと強制償還怖くて、心配性だからいろいろ買っていますが。

 

現状では米国に偏った投資が流行なので、そのままのっかってもいいでしょう。

少なくとも日本に「だけ」投資するのは非常におすすめしません。

 

ここまで読んでくださりありがとうございました。




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