分散投資と米国株投資が最適解

投資のヒント

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どうも、ぱぺまぺです。

ぱぺまぺ的に投資の最適解のひとつとして、

  • 分散投資
  • 米国株式投資

だと思います。

投資をやったことがない人がやる場合、普通だったら、外国株投資はリスクが高いから、日本株、つまり自分が知っている日本株にだけ投資するとかになっちゃいます。

もしくはバランスファンドなど、ありとあらゆるアセットを組み合わせたポートフォリオを組んでみたり、、、。

分散投資と米国株投資どちらをやればいいか、であれば、両方やればいいかなと。

投資はあくまでも投資なので確証はできませんが。。。

今は米国株投資が最適解ではありますが、ひょっとしたら将来的にはそうじゃなくなってる可能性もあります。

ぱぺまぺは毎月十何万も投資できるほどの投資資金があるわけではありません。

投資資金が少なければ、ムリに分散投資する必要はありません。

*過去のいくつかの記事を追記・統合しました。

米国株式投資と分散投資を併用すればOKです。


ぱぺまぺは、投資の王道は分散投資だと思っているし、最適解の一つだと思っています。

米国が優れた投資先なのは疑いようがありませんし、こちらも最適解の一つだとは思います。

ぱぺまぺは心配性なので単一国投資もちょっとどうなのかなと。

いくら米国であってもです。

米国株式は外せない重要な投資先であるし、なので米国を多めに含んだ分散投資を心がけています。

基本的には両方併用してやればOKです。

今は米国株式系の投信もそろっているし、

  • 米国株式系投信
  • 先進国株式系投信

の2つに投資しておけば、とりあえず間違いはないかなと。

投資の紆余曲折あっていい。

ぱぺまぺは、投資の紆余曲折はあっていいと思います。

つまり、考えや投資先が変わってもいいということです。

ぱぺまぺは投資を始めたときいきなり米国株株式を始めたわけではありません。

ぱぺまぺの場合ですが、とりあえず分散投資がいいんだ!ということをだれかから聞いたような気がしたので、国際分散投資はしていました。

最初に投資していたのは⬇のセゾン投信です。

バランスファンド

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、高コストなバランスファンド。

これに加えて、

  • 先進国株式投信
  • 日本株式投信
  • 新興国株式投信
  • 先進国債券投信
  • 日本債券投信
  • 新興国債券投信
  • 海外リート投信
  • 国内リート投信

と、まんべんなく投資していました。

コモディティには投資していませんでした。

それから日本株式の個別株にも挑戦したりとかもしました。

ぶっちゃけ投資をはじめて最初の1年はいろいろ実験というか、試したりしてましたね。

いろいろ試したりはじめたりやめたりの繰り返しで、今のような感じになってます。

今は遊びでやっているポイント投資に、メインでやってるインデックス投資やETF投資などをやってます。

ほとんどつみたてNISAですが。

投資方針の変更・修正OKです。

今は、もし投資を始めたばかりで、例えば日本株にだけ投資してるとか、どこか特定の地域にだけ投資してるとか、それはそれでOKだと思います。

明確な理由や目的があるのなら。

ただなんとなく投資しているから、という風な理由ならば、もしかしたらやっているうちに自分の投資方針に疑問を持ったりすることもあると思います。

そのときは、情報収集などをして投資先を変えるなり継続するなりしてだいじょうぶです。

投資すべきではないところに投資してしまったとしても、それは一つの経験にもなります。

そちらをやめて違う投資先に乗り換えればいいだけなので。

資金が少ないなら集中運用

分散投資も大事なので、分散投しつつ資金を集中的に運用する戦略がいいと思います。

複数の銘柄、複数の資産クラスに投資するのが王道ですが、ぱぺまぺのように資金が少ないのであれば、投資信託やETFに任せます。

個別株は最初から諦めてしまいます。

高配当個別株は大量に資金を要し、しかも必ずしも市場平均に勝てるとは限らないからです。

勝つ必要はないのですが、成績が良いことにこしたことはありません。

続けられる投資をすること

個別株をやりたくなる気持ちも分かります。

資金を集中的に運用する、というのは 個別株や単一の銘柄に集中的に投資するのもいいですが、、、分散投資の観点からそれはよろしくない。

メインとなるETFや投資信託に絞って投資するのが最適です。

しかも投資するクラスは株式です。

分散投資の観点からいえば、他の資産クラスにも投資したいところです。

リートとか債券とかコモディティとか。

株式クラスだけでいえば、新興国株式や 日本株式にも投資するのがいいんですが、現状では米国株式、先進国株式に資金を投入するのが最適解。

もちろん30年後はどうなっているかはわかりません。

分散投資の名目で資金が少ないのに、あらゆるところに資金を分散というのも効率が悪い。

資金が少ないパターンで想定しなければならないので、債券やリート、コモディティには投資せず。

さらには、株式でも日本株式や新興国株式ではなく米国株式、先進国株式などに焦点を当てて投資していくのが最適ではなかろうかと思います。

余裕があれば他の資産クラスや他の株式クラスに投資するのもOKです。

個別株を複数銘柄持って分散投資というよりも、ETFや投資信託など一つの商品で複数の銘柄を扱うような商品を買った方がいいでしょう。

もっとも、資金が少ない投資家でもとりあえずつみたてNISAで投資信託を続けていけばとりあえずOKです。

インデックス投資をやったからといって大金持ちになれるわけではありませんのであしからず。

ここまで読んでくださりありがとうございました。




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