貧乏人の投資戦略 改訂

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投資戦略まとめ

どうも、ぱぺまぺです。

ぱぺまぺは、米国株式に偏った国際分散型のポートフォリオを組んで投資しています。

 

ポートフォリオ

 

 

かの有名なシーゲル先生のポートフォリオを参考にしつつ、米国株のロジカルな人のこの記事を参考にしました!

 

参考記事「シーゲル流、日本人向きポートフォリオ

 

なお、上の図はシーゲル・ポートフォリオです。

 

旧ポートフォリオ

 

上の図は旧ポートフォリオです。

グロース株式戦略は、撤退しました。

 

グロース株の個別株は、ワンタップバイでいくつか保有していましたが、ゆくゆく売却する予定です。

グロース株投資に見切りをつけたわけではなく、ただの投資資金の分散化を防ぎたいだけです。

 

ワンタップバイで個別株投資に挑戦してますが、資金が少ないくせに分散させすぎて投資効率が悪いのです。

ある程度資金を集中させて、株数の積み増しを行います。

 

VTといった全世界株式のものは買い付けしません。

楽天版VTで世界中にらくらく投資!

2018年12月28日

 

今回は、投資資金が少なくてもできるいくつかの投資戦略をまとめました。投資資金が少ないぱぺまぺが実際に行っているポートフォリオなので、参考になると思います。

 

米国株式インデックス戦略


米国市場をメインとするインデックス、S&P500やNYダウ30種などに連動するインデックスファンドに投資します。

 

米国市場というと代表的なのは、

  • 米国大型株500社対象のS&P500指数
  • 大型株500社の中からさらに厳選されたNYダウ30種指数

になるかな、と。

 

ここの部分はいわゆる米国集中投資になります。

比率多めなのは、VTという世界分散ETFでさえ米国が占める割合は約半分で、重要な部分だからです。

 

ぶっちゃけ米国に投資しとけばだいたい間違いなくね?ってい風潮に乗っかってるだけです。

米国株式インデックス戦略 改訂

2019年1月25日

 

対象とするのは、

 

インデックスファンドだけでなく、ETFまで買っちゃって、見事なまでの米国集中投資です。

 

ETFも買ってみたいしドルで配当金もらってみたい!

それぞれリンクがあるところは個別記事がありますので、そちらもよければどうぞ。

 

米国ドルのプール先は、外貨建てMMFに投資しておきます。

外貨建てMMFでETF購入資金をプールする!

2018年11月24日

 

米国株式高配当戦略

 

配当利回りが高い銘柄を焦点にあてて投資します。

ただし、配当金を目的としていないため、配当金を払い出されずに配当再投資が自動でなされるインデックスファンドに投資することとします。

 

高配当株式なのに配当金目的でないとは、なんのために高配当株に投資しているの?っていわれそうですが、配当金にも税金がかかってリターンに影響を及ぼします。

 

元々資金力があって、高配当株に多数買い増しできて、高額な配当金が入るなら話は分かります。

しかし、そうでなければ配当金が入っても雀の涙であまりうまみはありません。

 

だったら、配当再投資を自動的にやってくれるインデックスファンドに投資したほうがいいです。

高配当戦略 改訂

2018年12月30日

 

対象とするインデックスファンドは、楽天・バンガード・ファンドシリーズからちょうどいいのが出ていますので、それにしてます。

高配当株式にだけ集中的に投資する、格安インデックスファンドです。

 

高配当戦略保有銘柄

  • 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド

 

日本株式&日本債券(非米国株インデックス戦略)

最近では米国株式投資がブロガーの間で流行っていて影が薄くなっています。

むしろ日本オワタみたいな?

米国株式に人気が集まってみんながそっちに向かってて、逆に日本が見向きもされないと。

 

不人気なんだったらむしろチャンスじゃね?

 

ということでここであえて分散性の観点から日本の株式と債券に投資していきます。

 

シーゲルポートフォリオでいえば、非米国株インデックス戦略部分にあたります。

「非」米国株インデックス戦略 改訂

2019年1月15日

 

文字通り非米国株インデックスなので、こちらは我が国のインデックスファンドをあてることにしました。

うん、せっかく投資の世界に足どころか手も踏み入れたんだから、米国は当然、「ついで」に日本株式クラスや債券クラスにだって投資してみたいじゃん?

 

個別株では2銘柄を保有しています。

 

以前は、みずほ銀行に投資していました。

しかし、追加投資できないことと資金効率を考えてみずほ株を全売却、他銘柄に再投資することになりました。

国内3大メガバンクなのに、みずほ銀行は安い

2019年1月20日

 

みずほ銀行は株価が割と安定してて面白みがありません。

しかし、メガバンクのくせに株価が安く、株主にも容易になることができます。

 

東京電力は、いつか配当金が復活して株価がもとの水準とまではいわないけど回復すると見込んでいるので、安いうちに先行投資です。

100株しかもってないですが。

 

ソフトバンクは、IPO投資によってはからずも株主になってしまいました。

一応、高配当銘柄みたいですが、もともと売却する予定です。

含み損からプラスに転じたら売却します。

それまでは、配当金もらってホクホクしてます。

ソフトバンクIPOに参加した結果

2018年12月22日

 

さらに、ワンタップバイ日本株でも投資を始めています。

投資している銘柄は、

  • 積水ハウス
  • 武田薬品工業
  • キヤノン

 

それ以外ではインデックスファンドで投資します。

日本株式・日本債券インデックスファンド保有銘柄

 

TOPIXじゃなくて厳選された225銘柄の日経平均を選んだのは、そこまで分散しなくてもいいかなって!

 

だってぱぺまぺのポートフォリオの主役は、米国さんなので。

 

グローバル戦略(先進国&新興国)

 

日本を除く先進国と、新興国に投資します。

たしかに世界市場における米国の位置づけは大変重要です。

 

世界株式VTにおいても、米国の構成比率は半分占めています。

米国はこの先20~30年以上重要な位置づけにいることは間違いないと思います。

 

だからといってほかの国々に投資しなくていいというわけでもないと思うのです。

グローバル投資戦略 改訂

2018年11月11日

 

米国以外のリターンを「ついで」に得たいのよ。

ただ、それだけ。

 

まあ、成績が悪いとこにも投資しちゃうことになるけどね!

対象となるインデックスファンドは、

 

日本を仲間外れにする先進国株式さんよ。

残念だが日本にも投資しちゃうよ?

 

あと、米国も含まれてるけど気にしてないよ!

米国セクター戦略

 

ここでいうセクター戦略は、シーゲル先生のセクター戦略とはちょっと違います。

米国個別株の、景気循環別にセクター分散された投資を行う、セクター戦略です。

 

こちらはワンタップバイで少額から個別株を投資していきます。

 

ワンタップバイポートフォリオ理想比

 

以前は12種でしたが、銘柄整理でワンタップバイでは上のポートフォリオになります。

 

セクター戦略なんてかっこいい感じでいってますけど、ただの米国個別株投資。

つまるところ米国集中投資に他なりません!

ワンタップバイ米国・銘柄整理

2018年12月29日

 

インデックスファンドでこれらの銘柄は含まれてます。

だからあえて個別株投資する必要はありませんが・・・。

 

やっぱり個別株投資っての、やってみたいじゃん?

中小型株戦略

 

中型株式、小型株式を拾う感じで投資します。

大型株にはないリターンを期待して。

 

大型株式類と違って値動きが激しいのが難点です。

 

中型株、小型株とか大型株式に比べてオマケって感じですね。

中小型株投資

中小型株投資戦略 改訂

2019年3月15日

 

グロース株式戦略 → 撤退

 

はやりのグロース株には投資していました。

現在は行っていません。

 

グロース株投資は、長期投資向きとはいえず、値上がり益狙いの短~中期投資になります。

 

ワンタップバイ米国で買えるグロース株といえば、

  • アップル
  • アマゾン
  • フェイスブック
  • アルファベット
  • ビザ

 

あたりになるのかなと。

ぱぺまぺは、この中で投資していた銘柄は、以下の銘柄です。

グロース株式戦略

  • アップル
  • アルファベット

 

アルファベットは、無配株です。

アップルは、少ないですが配当を出しています。

グロース株投資戦略 改訂

2019年1月26日

まとめ

いくつかの投資戦略をまとめてみました。

全部ぱぺまぺが実践している戦略です。

戦略といいつつ、ほとんどは投資信託ですがね。

 

投資信託だから悪いというわけではないですよ。

100円から投資できるという点は、投資資金が少ない投資家にとってはほんとにありがたいことです。

 

ぱぺまぺはそれを活かしているに過ぎません。

 

なにかの参考になれば。

 

ここまで読んでくださりありがとうございました。

 




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