新NISAに向けての特定口座の扱い

2023年10月4日2023年12月27日

投資戦略

どうも、ぱぺまぺです。

来年の新NISAに向けて、自分が保有している特定口座の銘柄の扱いについて。

特定口座で保有している銘柄は、

です。

結論からいうと、楽天ポイントで遊びで投資しているゴールド投信とVOO、VGK、1655ETFの3つのETFは保有のまま、その他の投資信託については売却しようかと考えています。

はじめは、売らずにそのまま持っていて値上がり益が増えるのを眺めていようかと考えていましたが、いつか売るときどうせ課税されてしまうし…。特定口座から新NISAに移管とかできればいいんですが、そういうのはできなそう。

新NISAが始まったら、税金を払ってでも売却してしまって、売却で得た資金を新NISAの銘柄のどれかに投資しようかと思います。途中で投資を止めてしまったものもあるので、どうせたいした資金積みあがっていませんし..。

売るものは、楽天全米投信とNYダウ投信、楽天高配当投信の3つになりそうです。

それ以外の銘柄、VOOとVGKは引き続き特定口座のまま投資していきますし、1655ETFは新NISAで買えるようなので来年になったら特定口座での投資を止めて、新NISAで1655ETFに投資していきます。

その場合、特定口座の1655ETFは売らずに保有したままにします。

個人的に1655ETFは思い入れのある銘柄なので、できればこのまま売らずに持っておきたいけど、きっと将来いつか売ってしまうんだろうな…笑

新NISA始まるまであと数ヶ月ですが（どうせ売ってしまうけど）引き続き特定口座は投資続けていきます。なお、売ってしまった銘柄を新NISAで買いなおす、というのはたぶんしません。→その後、売りました。

だいたい自分の中でどれに投資するかは決めてしまったので。

ここまで読んでくださりありがとうございました。

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